รถยนต์ที่ใช้เชื้อเพลิงน้ำมันสำหรับการขับขี่ในเมืองนั้นเหมาะอย่างยิ่งด้วยความสมดุลระหว่างการบังคับที่คล่องตัว ความประหยัดเชื้อเพลิง และราคาที่เข้าถึงได้ ถูกออกแบบมาเพื่อให้เดินทางในพื้นที่เขตเมืองได้อย่างสะดวก รถยนต์น้ำมันขนาดกะทัดรัดอย่าง Toyota Yaris และ Honda Fit มีจุดเด่นในฐานะรถยนต์น้ำมันที่เหมาะสำหรับการขับขี่ในเมือง ด้วยรัศมีวงเลี้ยวที่เล็กทำให้จอดรถในพื้นที่จำกัดได้ง่าย และเครื่องยนต์แบบสี่สูบประสิทธิภาพสูงที่ให้ค่าเฉลี่ยการประหยัดน้ำมัน 30-40 ไมล์ต่อแกลลอนในสภาพการขับขี่ในเมือง ลดความจำเป็นในการเติมน้ำมันบ่อยครั้ง รถยนต์น้ำมันขนาดกลางอย่าง Toyota Corolla และ Volkswagen Golf ก็โดดเด่นเช่นกันในฐานะรถยนต์น้ำมันสำหรับใช้ในเมือง โดยมีพื้นที่ภายในที่กว้างขึ้นเล็กน้อยเพื่อรองรับผู้โดยสารหรือบรรทุกของชำ พร้อมรักษาความคล่องตัวไว้ได้ดี การเร่งที่ตอบสนองไว้ช่วยให้เข้าช่องทางจราจรที่พลุกพล่านได้อย่างมั่นใจ และมีขนาดที่กะทัดรัดช่วยให้ขับผ่านเส้นทางที่ติดขัดได้ง่าย ฟีเจอร์ต่างๆ เช่น กล้องมองหลังซึ่งเป็นอุปกรณ์มาตรฐานในรถยนต์น้ำมันสำหรับใช้ในเมืองยุคใหม่ส่วนใหญ่ ช่วยในการจอดรถ ในขณะที่โครงสร้างที่มีน้ำหนักเบาช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการประหยัดเชื้อเพลิงขณะขับขี่ในสภาพรถติดที่ต้องหยุดและออกตัวบ่อยครั้ง ต่างจากรถยนต์อเนกประสงค์หรือรถกระบะขนาดใหญ่ รถยนต์น้ำมันสำหรับใช้ในเมืองนั้นจอดง่ายกว่า มีอัตราการบริโภคเชื้อเพลิงต่ำกว่าในสภาพแวดล้อมเขตเมือง (ซึ่งการเบรกและเร่งบ่อยๆ อาจลดประสิทธิภาพลง) และมักมีค่าประกันที่ถูกกว่า ทำให้เป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับการเดินทางประจำวัน การทำธุระทั่วไป และการขับเคลื่อนบนถนนที่แออัด